7.10第五期第六期国债到期时间和收益怎么算?

来源:微淼学院 时间:2020-04-03 15:14:30 责编: 人气:

  今年在7月10日至7月19日期间销售的第五期第六期电子储蓄国债从7月10日起息,按年付息,每年7月10日支付利息。第五期和第六期分别于2020年7月10日和2019年7月10日偿还本金并支付最后一年利息。

  到期按指定预期年化利率计息

  票面年预期年化利率方面,两期国债均为固定预期年化利率、固定期限品种,最大发行总额400亿元。第五期期限3年票面年预期年化利率5%,最大发行额240亿元;第六期期限5年,票面年率5.41%,最大发行额160亿元。两期国债到期按指定预期年化利率计息。

  目前,财政部计算国债到期预期年化收益率的方法如下:

  1、对剩余期限为一年及一年期以下的国债,一般计算单利到期预期年化收益率,计算公式为:Y=(M-Pb)/(Pb*N)*100%

  式中 Y: 单利到期预期年化收益率;M: 到期一次还本付息额;Pb:市场买入价;n: 从买入到持有到期的剩余年份数。公式1中

  n=剩余天数/365天或(366)天 注:闰年取366天

  2、剩余期限为一年期以上的中长期到期一次还本付息国债,其到期预期年化收益率的计算由两种方法:

  1)单利方法:采用公式:

  Y=(M-Pb)/(p

  式中:Y: 单利到期预期年化收益率;M: 到期一次还本付息额;Pb:市场买入价;n:从买入到持有到期的剩余年份数,即:

  2)复利方法:有以下公式:

  式中:Y: 复利到期预期年化收益率;n:从买入到持有到期的剩余年份数,即:

  M、Pb含义同公式1相同。

  3、对所有中长期的附息国债,一般计算它的复利到期预期年化收益率,该复利到期预期年化收益率也就是附息国债的内含预期年化收益率(或内部预期年化收益率,IRR),内含预期年化收益率以下面的公式为基础计算:

  式中:y:复利到期预期年化收益率;w:交易结算日至下一利息支付日的天数除以上一利息支付日(LIPD)至下一利息支付日(NIPD)之间的天数,即:

  C:每次支付的利息额;n:剩余的利息支付次数;Pb:交易结算日的市场价格。

  Rb表示一年期银行定期存款预期年化利率

  提前兑取分段计息

  投资者购买这两期国债以后若急需用钱怎么办?可以到相应商业银行提前兑取,在提前兑取时实行分段计息,从2014年7月10日开始计算持有两期国债不满6个月提前兑取不计付利息,满,6月24不满个月按票面预期年化利率计息并扣除180天利息,24个月不满36个月按票面预期年化利率计息并扣除90天利息。持有第六期满36个月不满60个月按票面预期年化利率计息并扣除60天利息。